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中國中信金融資產(chǎn)管理股份有限公司
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收購處置

浙江GN公司不良債權(quán)處置案例

  內(nèi)容摘要:

  中國華融通過積極協(xié)調(diào)債務(wù)人、法院、地方政府等多方關(guān)系,在主動(dòng)消除排污權(quán)等資產(chǎn)處置障礙的基礎(chǔ)上,多方推介、積極盡調(diào),引入具有資源整合能力的產(chǎn)業(yè)投資人,不僅實(shí)現(xiàn)單戶的超額債權(quán)收益,而且?guī)椭P活了企業(yè)閑置資源,實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目的增資、復(fù)產(chǎn)。主要亮點(diǎn):一是創(chuàng)新性地推進(jìn)了當(dāng)?shù)嘏盼蹤?quán)拍賣先例;二是引入產(chǎn)業(yè)投資者,盤活了閑置資源,促進(jìn)項(xiàng)目改造復(fù)產(chǎn)。

  項(xiàng)目背景:

  2015年,中國華融收購了J銀行對GN公司等25戶債權(quán),其中GN公司債權(quán)的抵押物為債務(wù)人名下位于浙江杭州灣上虞工業(yè)園區(qū)的排污權(quán)、工業(yè)房地產(chǎn)以及機(jī)器設(shè)備。受讓該戶債權(quán)以后,項(xiàng)目組經(jīng)過現(xiàn)場走訪,發(fā)現(xiàn)該企業(yè)仍具備復(fù)工能力,同時(shí)通過分析該債務(wù)人的行業(yè)情況,發(fā)現(xiàn)該企業(yè)出現(xiàn)資金短缺問題主要是因?yàn)槭艿饺蛳∮薪饘傩星榈挠绊?,?dǎo)致前期投入與后期產(chǎn)出不成正比,最終引發(fā)資金鏈斷裂,實(shí)際控制人鋌而走險(xiǎn)導(dǎo)致受到法律的制裁。綜合分析認(rèn)定該債務(wù)人整體情況尚可,抵押物維護(hù)較好,項(xiàng)目組在推進(jìn)抵押物司法拍賣以及債權(quán)轉(zhuǎn)讓兩種處置模式的同時(shí),積極做好廠區(qū)內(nèi)抵質(zhì)押物的維護(hù)工作。

  處置方式:

  1、積極介入,消除處置障礙。因GN公司在當(dāng)?shù)貙儆诖笮推髽I(yè),各種債權(quán)債務(wù)關(guān)系極其復(fù)雜,工業(yè)房地產(chǎn)被其他外省債權(quán)人查封,首封權(quán)問題導(dǎo)致地方法院一直無法啟動(dòng)司法程序。華融項(xiàng)目組介入后,通過公司平臺進(jìn)行多次溝通協(xié)商,首封債權(quán)人終于同意移交首封權(quán),推進(jìn)了司法處置進(jìn)度。

  2、多方推介,尋找合適投資人。順利解決首封權(quán)問題后,項(xiàng)目組經(jīng)過與大量意向投資人的接觸了解,篩選出具有較明確購買意向的投資人GP公司,并通過各種途徑了解到GP公司對并購類似于GN公司既擁有機(jī)器設(shè)備又擁有排污權(quán)的企業(yè)有著迫切的需求。分公司分析出其有著較為真實(shí)以及迫切的購買意向,同時(shí)購買GN公司資產(chǎn)出于自用目的,并非投資,故讓其通過司法拍賣程序較為符合其目前的現(xiàn)狀,同時(shí)為了擴(kuò)大資產(chǎn)處置信息的消息面,項(xiàng)目組果斷決定推動(dòng)抵押物的司法拍賣程序。

  3、創(chuàng)新處置模式,實(shí)現(xiàn)三方共贏。項(xiàng)目組在與法院共同推進(jìn)司法處置的過程中發(fā)現(xiàn),之前該地區(qū)尚無對排污權(quán)通過司法拍賣程序處置的先例,但本案中排污權(quán)才是意向買家關(guān)注的熱點(diǎn),如果不將其納入司法拍賣范圍內(nèi),其余資產(chǎn)處置難度較大。為此,項(xiàng)目組與地方政府、環(huán)保部門、法院多次溝通協(xié)調(diào),當(dāng)?shù)胤ㄔ鹤罱K同意將排污權(quán)納入拍賣資產(chǎn)范圍并且取得環(huán)保部門的配合,成功解決了排污權(quán)處置模式的難題,該案例也開創(chuàng)了該地區(qū)通過司法途徑處置排污權(quán)的先河。

  案例啟示:

  1、分類管理,制定合理的處置計(jì)劃。GN公司雖然為工業(yè)企業(yè),但有較為獨(dú)特的行業(yè)特殊性,在企業(yè)出現(xiàn)問題之前,它在鈷鎳行業(yè)排名位于全球的前幾名,有著龐大的客戶資源以及豐富的生產(chǎn)經(jīng)驗(yàn),我司項(xiàng)目組根據(jù)其特殊性,對癥下藥,制定了合理的處置計(jì)劃,發(fā)揮“金融+實(shí)業(yè)”組合拳效應(yīng),在資產(chǎn)處置過程中引入具有資源整合能力的實(shí)體企業(yè),尤其是行業(yè)內(nèi)龍頭企業(yè),提升資產(chǎn)價(jià)值,使得該債權(quán)抵押物的價(jià)值能夠充分展現(xiàn)。

  2、消除障礙,提升資產(chǎn)價(jià)值。GN公司于2014年便開始停產(chǎn),J銀行因首封權(quán)問題導(dǎo)致一直無法啟動(dòng)司法拍賣程序,而我方介入后利用公司平臺數(shù)次與首封權(quán)人進(jìn)行溝通,最終使當(dāng)?shù)胤ㄔ喝〉檬追鈾?quán),順利啟動(dòng)對GN公司名下資產(chǎn)整體處置工作,提升了資產(chǎn)價(jià)值。

  3、摸清意向買家的購買意圖,制定處置方案。在資產(chǎn)處置過程中引入具有資源整合能力的實(shí)體企業(yè),尤其是行業(yè)內(nèi)龍頭企業(yè),提升資產(chǎn)價(jià)值。GP公司作為意向買家,多次從上海到分公司進(jìn)行商談,項(xiàng)目組分析GP公司的真實(shí)意圖為購買抵質(zhì)押物,對于債權(quán)轉(zhuǎn)讓較為排斥,故通過司法拍賣程序較為符合雙方的利益。

  4、與投資人做好溝通工作,同時(shí)提升優(yōu)質(zhì)服務(wù),解決投資人的顧慮,有助于推進(jìn)處置工作。GN公司位于上虞區(qū)杭州灣工業(yè)園區(qū),為國家級工業(yè)園區(qū),入園企業(yè)需要符合管委會(huì)的標(biāo)準(zhǔn),GP公司作為外來企業(yè),并未與上虞區(qū)杭州灣工業(yè)園區(qū)管委會(huì)有過接觸,項(xiàng)目組了解該情況后,主動(dòng)陪同其與管委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)接觸商談,共同商討在處置過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及問題,在最終處置過程中得到管委會(huì)的大力支持,實(shí)現(xiàn)了三方共贏。

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